Banco Central multa Banco Genial em R$ 21,6 milhões e afasta CEO por 4 anos

O Banco Central aplicou uma multa de R$ 21,6 milhões ao Banco Genial devido a irregularidades em operações de câmbio. Além disso, o CEO André Schwartz foi afastado das suas funções por um período de quatro anos.

A decisão foi anunciada pelo Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador (Copas) na última quarta-feira (12). O Banco Genial, parte do grupo Genial Investimentos, informou que irá recorrer da decisão.

Também foram aplicadas multas, que somam R$ 1,4 milhão, a três diretores do banco, incluindo o CEO, que recebeu uma penalidade de R$ 516 mil. De acordo com o Copas, Schwartz atuou como diretor responsável pela área de câmbio durante a contratação de US$ 520 milhões com clientes considerados não qualificados para essas operações.

O Banco Genial foi acusado de atrasar ou omitir comunicados ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) sobre operações suspeitas no valor de US$ 421,18 milhões. Além disso, o banco não teria se certificado adequadamente em relação à qualificação dos clientes envolvidos.

Em nota, o Banco Genial explicou que as operações de câmbio em questão ocorreram entre novembro de 2020 e outubro de 2021. A instituição afirmou que o Copas analisou os fatos com base em normas que começaram a valer apenas em fevereiro deste ano.

O banco destacou que está em dia com as regras vigentes e que, ao final do processo, foram apontadas 21 absolvições, o que, segundo ele, demonstra o exagero nas acusações. O Banco Genial ressaltou possuir uma governança forte e comprometida com o cumprimento das normas, e afirmou que tomará as medidas necessárias para questionar as penalizações aplicadas.